WWW.DISSERS.RU

БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

   Добро пожаловать!


Pages:     || 2 | 3 | 4 | 5 |   ...   | 14 |

{HL NAME = 2 LINK = NO}информационные сообщения

{/HL}

{HL NAME = 2 LINK = YES}ИНФОРМАЦИЯ О письме Банка России от 27.04.2007 № 60Т

“Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с

использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента

(включая интернетбанкинг)”*

{/HL}

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает о выходе письма

от 27.04.2007 № 60Т с рекомендациями по минимизации кредитными организациями в

условиях действующего законодательства своих юридических рисков и рисков утраты

деловой репутации в случае проведения их клиентами сомнительных операций с

использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету (включая

интернетбанкинг).

Издание письма вызвано тем, что Банк России считает необходимым закрепить позитивные тенденции по исключению из банковской практики сомнительных операций и совместно с банковским сообществом активизировать работу в области противодействия этим операциям.

В письме кредитным организациям рекомендуется при заключении договоров, предусматривающих обслуживание клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету (включая интернетбанкинг), включать в договоры право кредитной организации отказывать клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи.

Кредитным организациям рекомендуется после предварительного предупреждения отказывать клиентам в приеме от них распоряжений на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанных аналогом собственноручной подписи, в случае выявления сомнительных операций клиентов. При этом кредитным организациям рекомендуется принимать от таких клиентов только надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе.

Письмо подписано Председателем Банка России С.М. Игнатьевым и согласовано с руководителем Федеральной службы по финансовому мониторингу В.А. Зубковым.

Полный текст письма от 27.04.2007 № 60Т опубликован на сайте Банка России.

7.05.2007 г.

* Опубликовано в “Вестнике Банка России” от 8 мая 2007 года № 25 в разделе “Официальные документы”.

{HL NAME = 2 LINK = YES}ИНФОРМАЦИЯ {/HL} Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что к кредитным организациям, чьи поручительства могут приниматься в обеспечение по кредитам Банка России, предоставляемым в соответствии с Положением Банка России от 14.07.2005 № 273П “О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций” в настоящее время относятся:

ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО “АЛЬФАБАНК” (ОАО “АЛЬФАБАНК”);

Акционерный коммерческий банк “Банк Москвы” (открытое акционерное общество) (ОАО “Банк Москвы”);

Банк ВТБ (открытое акционерное общество) (ОАО Банк ВТБ);

Акционерный банк газовой промышленности “Газпромбанк” (Закрытое акционерное общество) (АБ “Газпромбанк” (ЗАО);

Закрытое акционерное общество “Международный Московский Банк” (ЗАО ММБ);

Закрытое акционерное общество “Райффайзенбанк Австрия” (ЗАО “Райффайзенбанк Австрия”);

Открытое акционерное общество “Российский банк развития” (ОАО “РосБР”);

Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество) (Сбербанк России ОАО);

Закрытое акционерное общество “Коммерческий банк ДельтаКредит” (ЗАО “КБ ДельтаКредит”);

Закрытое акционерное общество “Банк Русский Стандарт” (ЗАО “Банк Русский Стандарт”);

Открытое акционерное общество “Российский Сельскохозяйственный банк” (ОАО “Россельхозбанк”);

БАНК КРЕДИТОВАНИЯ МАЛОГО БИЗНЕСА (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (КМББАНК (ЗАО);

открытое акционерное общество “Промышленностроительный банк” (ОАО “ПСБ”);

Открытое акционерное общество “Всероссийский банк развития регионов” (ОАО “ВБРР”);

Закрытое акционерное общество “КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК” (ЗАО “КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК”);



Акционерный Коммерческий Банк “Московский Деловой Мир” (открытое акционерное общество) (ОАО “МДМБанк”);

Открытое Акционерное Общество Импортноэкспортный банк “ИМПЭКСБАНК” (ОАО “ИМПЭКСБАНК”);

Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) (ВТБ 24 (ЗАО);

Общество с ограниченной ответственностью “Русфинанс Банк” (ООО “Русфинанс Банк”);

ИНВЕСТСБЕРБАНК (открытое акционерное общество) (ИНВЕСТСБЕРБАНК (ОАО);

Коммерческий Банк “Московское ипотечное агентство” (Открытое Акционерное Общество) (КБ “МИА” (ОАО);

Акционерный Банк “ОРГРЭСБАНК” (Открытое акционерное общество) (АБ “ОРГРЭСБАНК” (ОАО);

Акционерный коммерческий банк “РОСБАНК” (открытое акционерное общество) (ОАО АКБ “РОСБАНК”);

Акционерный коммерческий банк “АК БАРС” (открытое акционерное общество) (ОАО “АК БАРС” БАНК)”.

10.05.2007 г.

{HL NAME = 2 LINK = YES}ИНФОРМАЦИЯ {/HL} Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что 10 мая 2007 года Комитет банковского надзора Банка России принял решение о предоставлении лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте Обществу с ограниченной ответственностью “Атташебанк” ООО “Атташебанк” (№ 3450, г. Москва), который обратился за получением такой лицензии впервые. В соответствии с действующим законодательством ООО “Атташебанк” становится участником системы страхования вкладов.

10.05.2007 г.

{HL NAME = 2 LINK = YES}ИНФОРМАЦИЯ {/HL} Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что приказом Банка России от 10 мая 2007 года № ОД339* аннулирована лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк “Европейский частный инвестиционный банк” ООО КБ “ЭПИНБАНК”.

Лицензия у ООО КБ “ЭПИНБАНК” аннулирована Банком России на основании статьи Федерального закона “О банках и банковской деятельности” в связи с решением уполномоченного органа кредитной организации о прекращении деятельности в порядке ликвидации согласно статье 61 Гражданского кодекса Российской Федерации и представлением в Банк России соответствующего ходатайства.

ООО КБ “ЭПИНБАНК” не допускал нарушений действующего законодательства. По представленным банком данным, имущества кредитной организации достаточно для удовлетворения требований кредиторов.

В соответствии со статьей 62 Гражданского кодекса Российской Федерации и статьей 57 Федерального закона “Об обществах с ограниченной ответственностью” в ООО КБ “ЭПИНБАНК” назначена ликвидационная комиссия из представителей собственника банка.

10.05.2007 г.

* Опубликован в разделе “Кредитные организации”.

{HL NAME = 2 LINK = YES}ИНФОРМАЦИЯ {/HL} Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что объем золотовалютных резервов Российской Федерации по состоянию на 4 мая 2007 года составил 372,1 млрд. долларов США против 369,0 млрд. долларов США на 27 апреля 2007 года.

10.05.2007 г.

{HL NAME = 2 LINK = YES}ИНФОРМАЦИЯ {/HL} Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что объем денежной базы в узком определении на 7 мая 2007 года составил 3213,9 млрд.

рублей против 3221,8 млрд. рублей на 28 апреля 2007 года.

Денежная база в узком определении включает выпущенные в обращение Банком России наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемых в Банке России.

11.05.2007 г.

{HL NAME = 2 LINK = YES}ИНФОРМАЦИЯ {/HL} Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что приказом Банка России от 10.05.2007 № ОД337* отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО “СТРОИТЕЛЬНЫЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК” ОАО “СТРОЙПРОМБАНК” (г. Москва).

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, а также неоднократным применением мер, предусмотренных Федеральным законом “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”.





ОАО “СТРОЙПРОМБАНК” допускал неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, в том числе не направлял или несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, неадекватно оценивал кредитные риски, нарушал порядок работы с денежной наличностью.

Банк был активно вовлечен в проведение его клиентами сомнительных операций. В апреле 2007 года клиентами банка в адрес нерезидентов по сомнительным операциям было перечислено более 5 млрд. руб., за тот же период из кассы банка было выдано наличных денежных средств на покупку ценных бумаг 3 юридическим лицам на сумму 14 млрд. руб., а также проведено валютнообменных операций на сумму свыше 13 млрд. рублей.

В соответствии с приказом Банка России от 10.05.2007 № ОД338* в ОАО “СТРОЙПРОМБАНК” назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций” конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона “О банках и банковской деятельности” ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

11.05.2007 г.

* Опубликован в разделе “Кредитные организации”.

{HL NAME = 2 LINK = YES}ИНФОРМАЦИЯ {/HL} Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что приказом Банка России от 10.05.2007 № ОД340* отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации “Финансовокредитный банк” (Общество с ограниченной ответственностью) “ФКБ” (ООО) (г. Москва).

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неоднократным нарушением в течение одного года кредитной организацией требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.

“ФКБ” (ООО) допустил многочисленные нарушения порядка составления и представления сообщений в Росфинмониторинг по операциям, подлежащим обязательному контролю.

В соответствии с приказом Банка России от 10.05.2007 № ОД341* в “ФКБ” (ООО) назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций” конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона “О банках и банковской деятельности” ликвидатора.

Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

“ФКБ” (ООО) является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177ФЗ “О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации”.

11.05.2007 г.

* Опубликован в разделе “Кредитные организации”.

{HL NAME = 2 LINK = YES}ИНФОРМАЦИЯ {/HL} Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что Совет директоров Банка России принял решение об изменении нормативов обязательных резервов для кредитных организаций. С 1 июля 2007 года норматив обязательных резервов по обязательствам перед банкаминерезидентами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, а также по иным обязательствам кредитных организаций в валюте Российской Федерации и обязательствам в иностранной валюте установлен в размере 4,5%, по обязательствам кредитных организаций перед физическими лицами в валюте Российской Федерации — в размере 4%*.

Pages:     || 2 | 3 | 4 | 5 |   ...   | 14 |










© 2011 www.dissers.ru - «Бесплатная электронная библиотека»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.